ファイナンシャルプランナーとは

　ファイナンシャルプランナーとは、金融知識を駆使して個人や企業の財務計画を支援する職業です。その仕事は多岐にわたり、資産運用、保険、年金、不動産など、多方面の金融アドバイスを提供する能力を持っています。そのため、ファイナンシャルプランナーは人々の生活全般に大きな影響を与える重要な職業です。

ファイナンシャルプランナーの仕事とは？

「お金のホームドクター」

　

　

　ファイナンシャルプランナーは、クライアントの財務状態を分析し、目標達成のための綿密な計画を提案します。単に財務のアドバイスを提供するだけでなく、クライアントの人生を総合的に見ていくことが求められます。適切な財務管理は、将来的な経済的安定を確保するために不可欠であり、そのためにファイナンシャルプランナーは欠かせない存在です。

　

　例えば、クライアントの家計管理から始まり、貯蓄計画の立案、適切な投資戦略の提案、保険商品の見直し、さらには年金の準備まで、様々な側面でアドバイスを行います。クライアントの現在の収入や支出、資産と負債を詳しくチェックし、それに基づいて目標達成に向けた具体的なプランを提案します。

　

　このようにして、ファイナンシャルプランナーはクライアントの人生設計全般をサポートする重要な役割を担っています。これには、投資信託の運用方法や保険商品の選択、そして将来的な税制面でのアドバイスなども含まれます。結果的に、ファイナンシャルプランナーはクライアントの経済的な目標達成に向けた伴走者として、具体的かつ実践的なサポートを提供しなくてはなりません。

　

ファイナンシャルプランナーになるには

　

専門知識と実務経験の積み重ね

　

　ファイナンシャルプランナーは多岐にわたる知識とスキルを必要とするため、専門的な学習と資格取得が不可欠です。金融、税務、保険、不動産、年金に関する広範な知識を習得しなければなりません。また実務経験も重視されるため、継続的な学習と実務への適用が求められます。資格取得に向けて学習を続け認定試験に合格することで自身のスキルを証明し、信頼を築くことが可能となります。

　

コミュニケーションスキル

　

　

　加えてコミュニケーションスキルも必要とされます。顧客との信頼関係を築き、彼らのニーズや目標を理解した上で最適なアドバイスを提供する能力が求められます。これにより顧客満足度を高め、長期的な関係を築くことが可能です。ファイナンシャルプランナーはお金のホームドクターとして、生活設計のあらゆる側面をサポートする存在となります。

　

　さらにファイナンシャルプランナーはその役割を果たすために常に最新の情報を収集し、自己研鑽を続けることが重要です。金融市場や税制、保険商品の変更に迅速に対応することで、顧客に最適なアドバイスを提供し続けることができます。

　

ファイナンシャルプランナーになるために必要な資格とスキル

　

ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）：国家資格

　

　ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）は、日本FP協会が実施する国家検定です。FP技能検定には、1級、2級、3級の等級があり、それぞれに学科試験と実技試験が設けられています。学科試験と実技試験、両方に合格すると合格証書が発行され、等級ごとに「ファイナンシャル・プランニング技能士」と名乗ることができます。

　

　各級ごとに難易度が異なり、自分のキャリアや目標に応じた適切な資格を選ぶことが成功の鍵だからです。3級は初学者向けで、基礎的な知識を学ぶために最適です。例えば、基本的な金融商品の理解や、簡単なライフプランニングについての知識を問われます。これに対して、2級は中級レベルの専門知識が要求され、実務経験や関連する学習背景がある人向けの試験です。この級では、より詳細な運用方法や資金計画についての理解が求められます。

　

　さらに1級になると、高度な専門知識と豊富な実務経験が必要です。現場での対応力や顧客に対する高度なアドバイスを提供するための技術が問われるため、この資格を持つことで顧客からの信頼度が上がります。

　

CFP®認定者

　

　CFP®認定はファイナンシャルプランナーとしての専門性と信頼性を高めるための国際的な資格であり、取得には厳しい基準が設けられています。CFP®認定を取得するための主なステップには、特定の教育プログラムの修了、6科目の試験合格、そして実務経験の要件を満たすことが含まれます。

　

　まず最初に、認定研修機関で所定の教育を受講し、課目ごとのカリキュラムを修了することが求められます。次に、金融資産運用やタックスプランニング、リスク管理などの科目が含まれる試験に合格しなければなりません。実技試験や筆記試験をクリアするためには、事前の徹底した対策が必要です。また、特定の年数の実務経験が求められるため、所定の金融機関や関連企業での業務を通じて実績を積むことが重要です。

　

　CFP®認定を取得することで、クライアントや企業からの信頼が向上し、キャリアの幅が広がります。具体的なスキルと知識を持つことを証明するこの資格は、就職先の候補を増やし、独立開業時の顧客獲得にも有利に働きます。

　

AFP認定者

　

　AFP認定者は、日本FP協会が認定する民間資格です。AFPの資格を持っていると、ファイナンシャルプランナー（FP）として、十分な基礎知識を持ち、適切なアドバイスや提案ができるFP技能を持っていると証明できます。そのため、就職や転職などで役に立ちやすいでしょう。

　

　

ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）・CFP®認定者・AFP認定者の違い

ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴

　

　ファイナンシャルプランナーはライフプランの作成や統計データの利用、税金の計算など、数字に対して得意意識がある人が向いています。さらにファイナンシャルプランナーは人と接する機会の多い仕事なので、高いコミュニケーション能力が求められます。その中には家計の悩みなどではセンシティブな内容を含みます。そのため安心して相談できるだけのコミュニケーション能力が必要になります。

ファイナンシャルプランナーの給料・年収について

　

　ファイナンシャルプランナーの仕事の平均年収は約418万円となっています。月給で換算すると35万円、初任給は21万円程度が相場のようですが、持っている資格や、独立しているかで変化します。

参考：求人ボックス

ファイナンシャルプランナーとしての就職先

　ファイナンシャルプランナーの主な就職先は、以下のとおりです。

• 金融・保険業界
• 不動産会社
• 税理士事務所や公認会計士事務所
• 共済関係

　

　資格を取得して就職や転職に活かしたい場合は、2級以上の取得を目指しましょう。ファイナンシャルプランナー（FP）2級以上を取得していれば、履歴書にも記載できるため、就職や転職の際に役立ちます。

ファイナンシャルプランナーを目指す穴吹学園の学科

　

　穴吹ビジネス専門学校には、ファイナンシャルプランナー・ITリテラシー・事務業務・マーケティングなどが求める多様で幅広いスキルが学べる「ITビジネス学科」があります。
ITビジネス学科では、ファイナンシャル・プランナーとしての就職に役立つファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）国家資格取得がめざせるのが大きなメリット。

また、オフィスビジネスに有利な「MOSエキスパート（上級レベル）」の取得や、ビッグデータやプログラミングを活用したデータ分析力と課題解決できる提案力を身につけられます。

　ITビジネス学科では、Webマーケティング専攻とオフィスビジネス専攻の二つの分野があり、目指したい職種や適性に合ったカリキュラムでビジネススキルを伸ばせます。
パソコン関係だけに限らず、幅広い分野の資格や検定にも挑戦することができ、卒業時には企業人として大切な問題解決力や協同性、マネジメント力を仲間とともに学んでいきます。

　Webマーケティング専攻にて行われるWebマーケティング実習では商品データ管理や、Webサイトデザイン・構築、サイト運営（販売）、SNS発信など、事業展開するための知識や技術を実践的に学びます。
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